在台灣,虛擬貨幣合法嗎?貓董律師教你了解当前法规和注意事项 貓董律師|法律顧問|法律諮詢|契約合约

随着虛擬貨幣市场的发展,许多人开始担心在台灣投资和交易虛擬貨幣是否符合法令。他们担心他们可能会不小心触犯法律。貓董律師將帶大家深入了解台灣對虛擬貨幣的法律規範,並提供投資人應注意的事項,讓您擁有更全面的基礎了解。

在台灣,虛擬貨幣合法嗎?

简而言之,在台灣進行虛擬貨幣的投資和交易是合法的,并且受到相关金融法规的监管。在进行交易和投资时,您应该多加留意购买或使用加密货币交易所的个人是否合法和可信赖。否则,您很可能会被卷入欺诈中。此外,臺灣的加密貨幣法律强调如何防止洗錢、欺诈、非法吸金等行为。最近的洗錢防制法规定,如果提供加密貨幣服务的公司未完成洗錢防制登记,则不得提供加密貨幣服务,违反者最重处2年以下有期徒刑。

投资虛擬貨幣需要缴纳税嗎?

財政部正在考虑加密货币所得税法。其中,关于虛擬货币的所得税法,財政部指出,个人或公司购买“具證券性質”的虛擬货币,其交易产生的损益属于所得税法规定的“证券交易损益”;目前,在台灣停徵證所稅,公司应根据所得基本税額条例的规定,将该损益计入基本所得额。

財政部說,非經常買賣非屬證券性質的虛擬通貨的所得屬於所得稅法規定的「財產交易所得」,應以交易價額計算,減除原始取得成本和相關費用後的餘額,以併入綜合所得總額課徵所得稅。

当交易所声称要缴税给平台才能完成出金时,务必提高警惕,因为这是常见的欺诈手法之一。目前,稅務機關沒有授權交易所向投資人收取稅金。因此,合法的税務繳納通常由稅務機關直接通知,而不是通过交易平台要求提前支付。

要确定虛擬貨幣出金是否需要缴税,需要考虑当地法律和情况。如果有任何疑虑,就应该寻求专业意见,以保护自己的权利。不要因为交易所说要缴税才能出金就贸然再投入资金。

当心!使用非法虛擬貨幣交易平台可能会导致银行帐户被列为警示。这可能是因为使用这些平台之前提供了银行帐户给詐騙集團(例如,以代操作为理由或帮助办理贷款为理由,索要投资人的銀行帐户),从而导致银行帐户收到赃款。
(※ 关于警示帐户的任何问题,请阅读:貓董律師教你五种解除警示帐户的方法。)

随着虛擬貨幣投资的热潮的蔓延,越来越多的投资人开始加入。然而,在选择交易平台时,如果不小心使用非法或不明的平台,可能会因为提供银行帐号给诈骗集团而被警示帐户或帐户被冻结,严重影响您的日常生活,甚至可能会面临诈骗和洗钱等刑事责任。

因此,貓董律師在此提醒投资人,如果他们想进行虛擬貨幣投资,请选择经台湾金融监管机构批准的合法交易所,以保护自己免受不必要的法律纠纷和金融风险。

在台灣是否有合法的虛擬貨幣交易所?

在台灣目前合法的虛擬貨幣交易所中,您可以访问證券期貨局的「業務主題專區」,以查找提供虛擬資產服务的公司或人员。它会提供有关“已依VASP登記辦法完成洗錢防制登記之業者名單”的链接。

如果你有任何關於虛擬貨幣詐騙的問題,請讓貓董律師幫你!

由于欺诈手法多样化且不断升级,投资人很难识别所有这些欺诈手法。然而,通过了解欺诈手法的常见特征,可以事先预防。下面将介绍五种常见的虛擬貨幣詐騙特征。当他们遇到新的投资机会时,投资人可以使用这些特征来确定投资标的或投资平臺是否可能是假的。这样他们就可以替自己把关,避免银行帐户受到影响。

虛擬貨幣詐騙疑點 1:催促入金 入金可以理解为存入资金来购买虛擬貨幣。这是一种常见的虚擬貨幣詐騙特征。行銷和业务会以各种威脅和诱惑的方式迫使投资者立即购买资产,甚至会提供限时优惠,增加紧张感。

然而,正规的加密货币交易所很少会通过电话或通訊软件向投资者提供一对一的服务或推销,也不会以各种理由迫使投资者购买。因此,不定期催促入金的交易项目或交易平臺在市场上被视为欺诈。

虛擬貨幣詐騙疑點 2:專人服務 法院判決上常見的加密貨幣詐騙案例多半是由詐騙集團的成員假扮成客服,以 Line 等通訊軟體指示投資人进行買幣、轉帳等金流操作。

然而,真正的交易所不會通过 LINE、FB messenger 或 IG 等私下方式向投资者提供指导。相反,他们会以更正式的方式向投资者传播相关信息,例如通过电子邮件或网站发布。

虛擬貨幣詐騙疑點三:出金限制。加密貨幣欺诈者可能为交易所或投资平台设定了额外的出金限制,以便他们可以提取资金。例如,要求投资人投资一定額度才能获得资金,或者要求升等为 VIP 才能获得资金等欺诈话术,以诱使投资人继续投入本金。这些话术通常会涉及虚假貨幣欺诈,如以下图片所示。在正规的交易所中,没有不合理的出金规则限制投资者的权利。相反,这些假设的出金限制实际上是为投资者提供更大的自由。

虛擬貨幣詐騙疑點 4:巧立名目 一些加密貨幣詐騙的投資平臺经常巧立名目,以便在投资人后續使用其提供的服务时扣除大量手續費或行政费用。

因此,如果投资人发现交易或註冊时收受的费用明顯不合理,就应该提高警惕。

虛擬貨幣詐騙疑點 5: 傳送虛假連結 傳送虛假連結是加密貨幣詐騙中最常使用的伎倆。它使投资人进入假網站并让犯罪集團不知不觉地分享重要个人信息和帐号密碼。

需要特别注意的是,市场上经常出现冒充国际知名交易所的方式向投资人发送假连接。因此,如果交易所或投资平臺不知名,就可隨意點選這些連結。最好是投資人自己尋找正確的網站來源,避免使用投資群組或朋友分享的不明連結,以防止重要信息外洩或资金被转移。

虛擬貨幣交易所和个人幣商,请注意! 2024 年,加密货币法规将全面实施,要求加密货币業者登记。

金管會宣布,自2024年12月1日起,将推出全新「加密貨幣業者登記制」。所有在台灣经营虛擬貨幣的公司,不论是否已列入法遵聲明名單,都必须重新登记。这将确保加密貨幣業者的运作符合金融市场规则,提高市场透明度,并加强政府监管。如果公司未完成登记而继续运营,将面临二年以下有期徒刑和新臺幣五百萬元以下罚款,因此企业必须多加注意。

「加密貨幣業者登記制」的实施会增加合规成本,并需要一段适应期,但总体而言,它会为業者增加市场竞争力、提高品牌信譽和市场地位。